Օրենսդրություն
Մեծ Բրիտանիա – Casumo-ն տուգանվել է 6 միլիոն ֆունտով՝ սոցիալական պատասխանատվության և AML-ի ձախողումների համար
By Phil - 25 մարտի 2021 թ
Casumo-ն, որը վարում է casumo.com-ը, պետք է վճարի 6 միլիոն ֆունտ տուգանք և ենթարկվի լայնածավալ աուդիտի այն բանից հետո, երբ Խաղային հանձնաժողովի գնահատումը բացահայտեց սոցիալական պատասխանատվության և փողերի լվացման դեմ պայքարի ձախողումներ:
Կազումոն նաև պաշտոնական նախազգուշացում կստանա Հանձնաժողովի հետաքննության արդյունքում։
Սոցիալական պատասխանատվության ձախողումները ներառում էին հաճախորդների հետ փոխգործակցության քաղաքականության և ընթացակարգերի չկիրառումը, երբ այն մտավախություն ունի, որ հաճախորդի գործունեությունը կարող է վկայել մոլախաղերի խնդրի մասին: Մեկ հաճախորդ երեք տարվա ընթացքում կորցրել է 1.1 միլիոն ֆունտ ստեռլինգ՝ առանց պատասխանատու մոլախաղային փոխգործակցության ենթարկվելու: Երկրորդ հաճախորդը մեկ ամսում կորցրել է 65,000 ֆունտ ստեռլինգ՝ առանց պատասխանատու մոլախաղային փոխգործակցության ենթարկվելու: Երրորդ հաճախորդը յոթ ամսվա ընթացքում կորցրել է 76,000 ֆունտ ստերլինգ՝ առանց պատասխանատու մոլախաղային փոխգործակցության ենթարկվելու:
Օպերատորը նաև չկարողացավ հաշվի առնել Հանձնաժողովի ուղեցույցը հաճախորդների հետ փոխգործակցության վերաբերյալ, և դա հանգեցրեց նրան, որ նա չկարողացավ պատասխանատու խաղային փոխազդեցություն այն հաճախորդի նկատմամբ, ով հինգ ժամվա ընթացքում կորցրել է £89,000: Օպերատորը նաև պատասխանատու խաղային փոխազդեցություն չի իրականացրել հաճախորդի նկատմամբ, ով 59,000 րոպեի ընթացքում կորցրել է £90:
Փողերի լվացման դեմ պայքարի ձախողումները ներառում էին հաճախորդներին, որոնց թույլատրվում էր զգալի գումարներ ներդնել առանց AML-ի բավարար ստուգումների անցկացման: Ֆոնդերի աղբյուրի (SOF) ստուգումները նույնպես անբավարար էին: Որպես SOF-ի ապացույց ներկայացված վճարումների անդորրագրերը և հաշիվ-ապրանքագրերը չեն հաստատվել բանկային քաղվածքներով (կամ այլ ապացույցներով): Արտադրված բանկային քաղվածքները պատշաճ կերպով չեն գնահատվել: Օրինակները ներառում են թերի բանկային քաղվածքներ, որոնք ցույց են տվել միայն հաճախորդի հաշվին վարկեր: Հաճախորդի բանկային քաղվածքի մնացորդային թվերը խմբագրվել են:
Կային նաև փաստաթղթերի իսկության համար անհամապատասխան ստուգումներ՝ առանց գնահատման կամ սահմանափակումների, թե հաճախորդին որքան պետք է թույլատրվի ծախսել՝ ելնելով հայտնի եկամտից, հարստությունից կամ այլ ռիսկային գործոններից: Այլ մոլախաղերի օպերատորների շահումները ընդունվել են որպես SOF՝ առանց հետագա հետաքննության: Casumo-ն նաև չկարողացավ ապահովել, որ իր քաղաքականությունը, ընթացակարգերը և հսկողությունը արդյունավետ կերպով իրականացվեն, վերանայվեն, համապատասխան կերպով վերանայվեն՝ երաշխավորելու, որ դրանք մնան արդյունավետ և հաշվի կառնեն Հանձնաժողովի կողմից ժամանակ առ ժամանակ հրապարակվող ցանկացած կիրառելի ուսուցում կամ ուղեցույց:
Որպես լիցենզիայի նոր պայմանի մաս՝ Casumo-ն պետք է իր միջոցների հաշվին հանձնարարի անկախ աուդիտորների ընկերությանը աուդիտ իրականացնել՝ ուսումնասիրելու այն գործարքները, որոնք տեղի են ունեցել 1 թվականի հուլիսի 2020-ից հետո՝ համոզվելու, որ նա արդյունավետորեն իրականացրել է իր նոր քաղաքականությունները և ընթացակարգերը։ և վերահսկում է և համապատասխանում է Լիցենզիայի պայմաններին և պրակտիկայի կանոններին:
Հանձնաժողովի գործադիր տնօրեն Ռիչարդ Ուոթսոնն ասել է. «Այս գործը հարուցվել է համապատասխանության պլանավորված գործողությունների արդյունքում, և այնտեղ գտնվող յուրաքանչյուր օպերատոր պետք է տեղյակ լինի, որ մենք կշարունակենք հաստատակամ քայլեր ձեռնարկել նրանց դեմ, ովքեր չեն կարող բարձրացնել չափանիշները»:
