Օրենսդրություն
Դանիայի իշխանությունը երեք արգելք և մեկ նկատողություն է տվել պարոն Գրինին՝ փողերի լվացման մասին օրենքը խախտելու համար։
By Phil - 15 ապրիլի 2024 թ
10 թվականի ապրիլի 2024-ին Դանիայի մոլախաղերի վարչությունը պարոն Գրին Լիմիթեդին երեք հրաման է տվել փողերի լվացման մասին օրենքի՝ ռիսկերի գնահատման կանոնները, ներքին վերահսկողության բիզնես ընթացակարգերի կանոնները և վերահսկողության իրականացումը չվերահսկելու համար:
Իշխանությունը նաև նկատողություն է արել պարոն Գրին Լիմիթեդին փողերի լվացման մասին օրենքի ծանուցման կանոնները խախտելու համար: Այն իրականացրել է միստր Գրին Լիմիթեդի նյութի ստուգում, որը պարոն Գրին Լիմիթեդը պատրաստել է փողերի լվացման մասին օրենքին համապատասխանելու համար:
Իշխանությունը հայտարարել է. «Առաջադրում (ա) տրվել է, քանի որ պարոն Գրինի ռիսկերի գնահատումը թերի է, քանի որ առանձին ռիսկերի գնահատում չի արվել պարոն Գրինի բիզնես մոդելի հետ կապված առանձին հայտնաբերված ռիսկերի, ներառյալ վճարման լուծումները և ռիսկի գործոնները: կապված դրա հետ: Դանիայի Փողերի լվացման մասին օրենքի 7(1) բաժինը նշում է, որ ակտով ընդգրկված ընկերությունները պետք է բացահայտեն և գնահատեն այն ռիսկը, որ ընկերությունը կարող է չարաշահվել փողերի լվացման կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման համար: Դանիայի մոլախաղերի մարմնի գնահատականն է, որ ռիսկի գնահատումը պետք է առանձին գնահատի ռիսկը, որը կապված է առանձին վճարային լուծումների և առաքման ուղիների հետ, ինչպես նաև ռիսկի առանձին գնահատում դրա հետ կապված ռիսկի գործոնները: Այսպիսով, պարոն Գրինը չի կատարել Դանիայի փողերի լվացման մասին օրենքի 7(1) բաժնի ռիսկերի գնահատման պարտավորությունը»:
«(բ) արգելանքը տրվել է, քանի որ պարոն Գրին Լիմիթեդը չունի ներքին հսկողության համար համապատասխան ընթացակարգեր, քանի որ դրանք չեն նկարագրում այն միջակայքը, որով պետք է իրականացվեն վերահսկումները: Արգելքը տրվել է նաև այն պատճառով, որ պարոն Գրին Լիմիթեդը չունի վերահսկողության կատարման մոնիտորինգի գրավոր ընթացակարգեր: Դանիայի փողերի լվացման մասին օրենքի 8(1) բաժնից բխում է, որ ակտով ընդգրկված ընկերությունները պետք է ունենան բավարար գրավոր բիզնես ընթացակարգեր, որոնք պետք է ներառեն ներքին վերահսկողություն: Ընթացակարգերը պետք է նկարագրեն, թե ինչպես են վերաբերվում նշված ոլորտներին գործնականում: Ներքին հսկողության պահանջը նաև նշանակում է, որ պետք է ստուգումներ իրականացվեն՝ ստուգելու համար, թե արդյոք վերահսկողությունն իրականացվում է, այսինքն՝ վերահսկողությունն իրականացվում է վերահսկողության վրա: Միստր Գրին Լիմիթեդը պատշաճ կերպով չի կատարել վերահսկողության ընթացակարգերի վերաբերյալ պարտավորությունները»:
«Պարտադիր (գ) որոշումը տրվել է, քանի որ պարոն Գրին Լիմիթեդը չի փաստել, որ ստուգումներ են իրականացվել, որ ներքին վերահսկողությունն իրականացվել է: Փողերի լվացման մասին օրենքի 8(1) բաժնից բխում է, որ Օրենքով ընդգրկված ընկերությունները պետք է փաստաթղթավորեն իրականացված ստուգումները: Արդյունքում, պարոն Գրին Լիմիթեդը չի կատարել ներքին վերահսկողության իրականացումն ապահովելու համար ստուգումներ իրականացնելու պարտավորությունները»:
«Նկատողություն (ա) տրվել է, քանի որ պարոն Գրին Լիմիթեդը երկու դեպքում չի կատարել փողերի լվացման քարտուղարությանն անհապաղ ծանուցման պահանջը: Դանիայի Փողերի լվացման մասին օրենքի 26(1) հոդվածից բխում է, որ ընկերությունը պետք է անհապաղ տեղեկացնի փողերի լվացման դեմ պայքարի քարտուղարությանը, եթե ընկերությունը տեղյակ է, կասկածում է կամ հիմնավոր հիմքեր ունի կասկածելու, որ գործարքը, միջոցները կամ գործունեությունը կապված են կամ կապված են եղել փողերի լվացում կամ ահաբեկչության ֆինանսավորում. Պարոն Գրինը չի կատարել ծանուցման պարտավորությունները՝ անհապաղ ծանուցման բացակայության դեպքում»։
Պատժամիջոցները պարտադրում են վարքագծի պարտականություն պարոն Գրին Լիմիթեդի կողմից: Պարոն Գրին Լիմիթեդը պետք է վերանայված ռիսկերի գնահատում ներկայացնի մինչև 10թ. հունիսի 2024-ը: Պարոն Գրինը նաև պետք է մինչև 10թ. հունիսի 2024-ը ներկայացնի ներքին վերահսկողության աուդիտի ենթարկված բիզնես ընթացակարգ և ներկայացնի սահմանված ընթացակարգեր, թե ինչպես են իրականացվում վերահսկողությունը:
Բացի այդ, պարոն Գրին Լիմիթեդը պետք է փաստաթղթեր ներկայացնի մինչև 10 թվականի հոկտեմբերի 2024-ը, որ ստուգումներ են իրականացվել, որ ստուգումները կատարվել են: Բողոքը որևէ պարտավորություն չի դնում Միստր Գրին Լիմիթեդի վրա, քանի որ դա գոյություն ունենալու դադարեցման խախտում է:
