Օրենսդրություն
Մեծ Բրիտանիա – Spreadex-ը կվճարի 1.36 մլն ֆունտ ստեռլինգ վճար սոցիալական պատասխանատվության և ՓԼ-ի ձախողումների համար
By William - 25 թվականի օգոստոսի 2022
Spreadex Limited-ը՝ spreadex.com-ի ետևում գտնվող օպերատորը, պետք է վճարի 1.36 միլիոն ֆունտ ստերլինգ այն բանից հետո, երբ Խաղային հանձնաժողովի հետաքննությունը բացահայտեց սոցիալական պատասխանատվությունը և փողերի լվացման դեմ պայքարի ձախողումները:
Գումարը կուղղվի սոցիալապես պատասխանատու նպատակներին՝ որպես հանձնաժողովի հետ համաձայնության:
Սոցիալական պատասխանատվության ձախողումները ներառում էին ֆինանսական ծանուցումներ, որոնք անարդյունավետ էին և թույլ տվեցին հաճախորդներին կարճ ժամանակահատվածում զգալի գումարներ կորցնել:
ֆինանսական ծանուցումների վրա չափազանց մեծ վստահություն դրսևորելով՝ վնասներ կրելու հավանական ռիսկի տակ գտնվող հաճախորդներին բացահայտելու համար:
Spreadex-ը բավարար չափով չի գրանցել և չի գնահատել հաճախորդների փոխազդեցությունները մեկ հաճախորդի հետ, որը կարող է 1.7 մլն ֆունտ ստերլինգ ավանդ դնել և կորցնել 500,000 ֆունտ մեկ ամսվա ընթացքում/ Թեև հաճախորդի փոխազդեցությունները տեղի են ունեցել, դրանք բավարար չափով չեն գնահատվել և չեն ներառում հաշվի առնել հաշիվը սահմանափակելու արդյունավետությունը.
Փողերի լվացման դեմ պայքարի ձախողումները ներառում էին այն հաճախորդը, ով ստացել էր 25,000 ֆունտ ստեռլինգ ֆինանսական ավանդի նախազգուշացում, երբ հետագա վերանայման համար նախազգուշացումը բարձրացվեց մինչև 100,000 ֆունտ ստեռլինգ՝ եկամտի ինքնահայտարարագրման և բաց կոդով չեկի հիման վրա:
Մեկ այլ հաճախորդ կարողացավ երեք ամսվա ընթացքում ավանդ դնել 365,000 ֆունտ և կորցնել 284,000 ֆունտ ստերլինգ՝ առանց միջոցների բավարար աղբյուրների հաստատման, իսկ մյուս հաճախորդը կարողացավ շարունակել ավանդները՝ ի պատասխան միջոցների աղբյուրի ապացույցների խնդրանքի՝ տրամադրելով վերամշակված բանկային քաղվածքներ:
Լին Օքսլին, Խաղային հանձնաժողովի Կիրառման և հետախուզության տնօրենը, մեկնաբանել է. «Չնայած որ հիասթափեցնող է տեսնել փողերի լվացման և սոցիալական պատասխանատվության դեմ պայքարի խախտումներ, չնայած մեր հրապարակված լայնածավալ դեպքերին, որոնք ընդգծում են նմանատիպ ձախողումները, մենք նշում ենք լիցենզավորված անձի կողմից ձեռնարկված արագ և լուրջ գործողությունները: ինքն իրեն վերադառնում է համապատասխանության: Մենք ակնկալում ենք նմանատիպ պարտավորություն և ներգրավվածություն մոլախաղերի ոլորտում»:
